世界投資者周是什么？非法集資是什么？
世界投資者周由國際證監(jiān)會組織（IOSCO）發(fā)起的全球性活動，旨在提升市場各方對投資者教育和保護重要性的認識。
2021年1月26日，李克強簽署中華人民共和國國務(wù)院令（第737號），于同年2月10日發(fā)布《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱“《條例》”），自2021年5月1日起施行?！稐l例》指出非法集資“是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。”
非法集資如何認定？
《條例》第三章第十九條規(guī)定：對本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進行調(diào)查認定：
（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；
（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；
（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；
（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；
（五）其他涉嫌非法集資的行為。
《條例》全文鏈接：
http://www.gov.cn/zhengce/content/2021-02/10/content_5586632.htm
典型案例說非法集資
01設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。
陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，以投資旅游服務(wù)項目、保本并獲取公司股權(quán)為由，組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230名，涉及投資款達4200余萬元。
02以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金。
2019年，高某等人利用境外服務(wù)器設(shè)立“通證銀行”投資平臺，對外宣稱可存儲主流“虛擬貨幣”理財，承諾隨存隨取，不設(shè)鎖倉，以日息1‰至8‰的高額回報等靜態(tài)收益模式向公眾吸收比特幣、以太坊等虛擬貨幣。同年6月，該平臺虛擬貨幣無法提取。同年7月，該平臺將儲戶的主流貨幣強制轉(zhuǎn)化成TB資產(chǎn)。此后，該平臺關(guān)閉，無法登錄。
03在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金。
2012年5月至2014年8月間，于某某、陳某某伙同他人成立公司，在通州區(qū)設(shè)立辦公場所，采取街頭散發(fā)傳單、聘請專職講師定期授課等手段，以定向募集方式設(shè)立基金，該基金類型為黃金、白銀期貨等投資基金，并許以最低認購資金5萬元，年化收益率24%至36%為誘餌，與2000余名投資人簽署認購合同書，非法吸收公眾存款7億元人民幣。
04違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。
2008年至2012年間，昝某某得知某投資管理有限公司經(jīng)營煤炭、石油等業(yè)務(wù)需要資金，其利用自己在保險公司的工作便利，主要針對保險公司客戶，在保險公司辦公場所等地，通過口口相傳的方式宣傳介紹以君安公司為名的投資理財，許以5%-26%的年息，共向社會不特定對象100人非法吸收資金合計人民幣1420余萬元。同時，昝某某還利用其工作便利，許以按年息15%-30%的提成，發(fā)展保險公司的其他業(yè)務(wù)員對外宣傳介紹，并自行確定5%-25%的年息向社會不特定對象190余人非法吸收資金合計人民幣1590余萬元。
聲明：以上所記載案例及插圖來源于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請告知刪除。
以上信息僅用于投資者教育，不構(gòu)成任何投資建議，投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨立判斷或僅根據(jù)該等信息作出決策。陜文投資本力求宣傳內(nèi)容準確可靠，但對其準確性或完整性不作保證，亦不對使用該等信息而引發(fā)或可能引發(fā)的損失承擔任何責任。
